Что изменится для банков и клиентов
На основании постановления Агентства по регулированию и развитию финансового рынка от 25 июня, финансовые организации обязаны выявлять лиц, которые передают свои счета или устройства для операций с признаками мошенничества. Речь идет об использовании сервисов третьими лицами с целью обналичивания, перевода или сокрытия средств, полученных преступным путем.
Для отслеживания подозрительных действий будут использоваться антифрод-системы, которые учитывают целый ряд параметров:
- операции с участниками антифрод-реестра;
- использование одного и того же номера телефона или устройства разными людьми;
- поведение, не соответствующее типичной активности клиента;
- пересечение устройств или сим-карт с уже известными фигурантами дел.
Если подобные признаки выявлены, банк обязан заблокировать онлайн-доступ, передать данные в антифрод-центр и уведомить компетентные органы. По итогам проверки блокировка может быть снята или сохранена на постоянной основе.
Выявлены тысячи подозреваемых
По данным Генеральной прокуратуры, на текущий момент уже установлены личности более 6 тысяч человек, которые выступали в роли дропов — то есть предоставляли свои платежные реквизиты третьим лицам за денежное вознаграждение.
Участие в таких схемах квалифицируется как уголовное преступление с лишением свободы сроком до 7 лет. Ответственность наступает не только для граждан Казахстана, но и для иностранных лиц, в том числе тех, кто предоставляет зарубежные счета.
Генпрокуратура подчеркивает: если человек был втянут в противоправную деятельность, он может избежать ответственности, добровольно обратившись в органы и оказав содействие в расследовании.
